Freemix, işletme nakdini gerçekten atıl olan rezervlerden ayırmak için canlı nakit akışını ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını analiz eder. Direktörler, minimum depozito olmadan, riske göre ayarlanmış tahsis kılavuzu alırlar.
| Tahsis | Erişim | Durum |
|---|---|---|
| İşletim tamponu — 42 bin £ | Anında | Korumalı |
| KDV ve Kurumsal Vergi rezervi — 21 bin £ | Anında | Korumalı |
| Dağıtılabilir fazlalık — 18 bin £ | Ertesi gün | Modeli inceleyin |
Açıklayıcı Model Çıktısı. Şekiller, tavsiye veya geri dönüş tahmini değil, formatı gösteren örneklerdir.
Birleşik Krallık'taki birçok firma ihtiyaç duyduğundan daha büyük cari hesap bakiyelerine sahipken, KDV, Kurumlar Vergisi ve maaş bordrosu tarihleri sıkı bir şekilde kümeleniyor. Sorun yalnızca büyüme değil. Yanlış haftada azalıyor.
Büyük şirketler bunu hazine ekipleri ve tahmin modelleriyle ele alıyor. Daha küçük firmalar, bundan sonra işletme sermayesinin ne kadar gerektireceğinden ziyade ne olduğunu gösteren statik elektronik tablolara ve ay sonu incelemelerine güvendiler.
Freemix, kurumsal kalmasını sağlayan genel giderler veya minimum eşikler olmaksızın aynı disiplini (banka ve muhasebe verilerinin sürekli olarak alınması, BACS'ye karşı stres testi, Daha Hızlı Ödemeler ve mevsimsel döngüler) uygular.
| Yaklaşım | Geleneksel boşta hesap | Freemix yapay zeka optimizasyonu |
|---|---|---|
| Görünürlük | Ay sonu bakiye kontrolü | Günlük nakit akışı alımı ve kategorizasyonu |
| Tampon mantığı | Sabit temel kural | Bordro, KDV ve tedarikçiler için modellenmiş teminat |
| Risk görünümü | Kararlı olduğu varsayıldı | Olumsuz senaryolar ve likidite puanı |
| Harekete geçmek için minimum | Tavsiye için genellikle £25k+ | 1 £'dan başlayan herhangi bir tutar, otomatik analiz |
Her sütun öncelikle işletme ihtiyaçlarını izole eder. Tahsis için yalnızca modelin modellenen tamponların ötesinde fazlalık olarak tanımladığı şey dikkate alınır.
Banka işlemleri ve muhasebe verileri salt okunur olarak senkronize edilir, kategorilere ayrılır ve 30, 60 ve 90 gün boyunca yansıtılır. Mevsimsellik, geç ödeme davranışı ve vergi tarihleri tek bir satıra değil aralığa yansıtılıyor.
Stres testleri, herhangi bir dağıtım önerilmeden önce bir likidite riski puanı hesaplamak için gecikmiş faturaları, kümelenmiş tedarikçi işlemlerini ve daha sessiz satış haftalarını simüle eder.
Öneriler erişim hızını verimlilikle dengeler, işletim ihtiyaçları için anında erişim arabelleklerini ve yalnızca onaylanmış fazlalık için ertesi gün seçeneklerini tercih eder.
Algoritmik analiz sıfıra yakın marjinal maliyete sahip olduğundan, 250 £'luk bir fazlalık, 250.000 £'luk bir rezervle aynı modelleme titizliğini alır. Herhangi bir pound miktarıyla başlayın.
Söz konusu nakit olduğunda algoritmik şeffaflık önemlidir. Aşağıdaki işlem hattı her aşamayı, hangi verilerin kullanıldığını ve insan kontrolünün nerede kaldığını gösterir.
Banka ve muhasebe yazılımını salt okunur izinlerle bağlayın. Freemix fonları taşıyamaz. Veriler aktarım sırasında ve bekleme sırasında şifrelenir.
Korunan tamponu tanımlamak için geçmişe yönelik giriş ve çıkışlar, geç ödemelere, mevsimsel düşüşlere ve vergi çıkışlarına karşı test edilir.
Tamponun ötesindeki fazla, likidite riski için puanlanır ve faaliyet teminatını koruyan erişim koşullarıyla eşleştirilir.
Her tahsisi onaylayın veya yinelenen fazlalıklar için kurallar belirleyin. Sıfır minimum tutar korunarak geri çekilin veya yeniden tahsis edin.
İster 500 £ ister 500.000 £ dağıtın, mantık tutarlıdır: önce işletme nakdini koruyun, sonra geri kalanını düşünün.
Cari ve vergi toplamı 2.800 £ olan bir serbest çalışan. Model, KDV ve sessiz hafta kapsamı için 2.100 £'u çevreliyor ve yükümlülükleri etkilemeden 700 £'un dağıtılabilir olduğunu belirtiyor.
Kış talebinin dengesiz olduğu bir ticaret firması. Model, 6 haftalık maaş bordrosu ve tedarikçi teminatına sahip olup, daha sessiz aylar arasında köprü kurmak için ertesi gün erişimde tespit edilen fazlalığı yumuşatıyor.
Bir danışmanlık holdingi, Kurumlar Vergisi ödemesi öncesinde kârını elinde tuttu. Model, vergi yükümlülüğünü ve bordro kapsamını izole ederek yapılandırılmış tahsis için tanımlanmış bir dilim bırakıyor.
Kontrol sizde kalır. Freemix bir karar optimizasyon platformudur: analiz eder, modeller ve tavsiyelerde bulunur. Fonlar yalnızca sizin talimatınız doğrultusunda hareket eder ve işletim arabellekleri varsayılan olarak korumalı olarak değerlendirilir.
Salt okunur olarak bağlanın, modellenmiş arabelleğinizi ve dağıtılabilir fazlalığı inceleyin ve istediğiniz hızda karar verin. Asgari taahhüt yok, işletme nakitine bağlı kalma yok.
Nakit Pozisyonunuzu Analiz EdinBağlanmak yaklaşık 8 dakika sürer. İstediğiniz zaman geri çekilin veya duraklatın. Baştan sona gösterilen açıklayıcı çıktılar tavsiye değil örnektir.
