Freemix analyserar levande kassaflöde och rörelsekapitalbehov för att separera operativa kontanter från verkligt lediga reserver. Styrelseledamöter får riskjusterad allokeringsvägledning, utan minsta insättning.
| Tilldelning | Tillgång | Status |
|---|---|---|
| Driftsbuffert — £42k | Omedelbar | Skyddad |
| Reserv för moms och bolagsskatt — £21k | Omedelbar | Skyddad |
| Utplacerbart överskott — £18k | Nästa dag | Granska modell |
Illustrativ modellutgång. Siffror är exempel för att visa format, inte råd eller prognos för avkastning.
Många brittiska företag har större bytesbalanser än de behöver, medan moms, bolagsskatt och lönedatum kluster tätt. Oron är inte bara tillväxten. Det börjar ta slut vid fel vecka.
Stora företag tar itu med detta med treasury-team och prognosmodeller. Mindre företag har förlitat sig på statiska kalkylblad och månadsavslut, som visar vad som hände snarare än vad rörelsekapitalet sannolikt kommer att kräva härnäst.
Freemix tillämpar samma disciplin – kontinuerligt intag av bank- och redovisningsdata, stresstester mot BACS, snabbare betalningar och säsongscykler – utan de overhead- eller minimigränser som höll det institutionellt.
| Tillvägagångssätt | Traditionellt inaktivt konto | Freemix AI-optimering |
|---|---|---|
| Synlighet | Balanskontroll vid månadsskiftet | Dagligt kassaflöde intag och kategorisering |
| Buffertlogik | Fast tumregel | Modellerat täckning för lön, moms, leverantörer |
| Risksyn | Antas stabil | Negativa scenarier och likviditetspoäng |
| Minimum att agera | Ofta £25k+ för råd | Valfritt belopp från £1, automatisk analys |
Varje pelare isolerar driftbehov först. Endast det som modellen identifierar som överskott utöver modellerade buffertar beaktas för allokering.
Banktransaktioner och bokföringsdata synkroniseras skrivskyddat, kategoriserade och projiceras över 30, 60 och 90 dagar. Säsongsvariationer, sena betalare och skattedatum återspeglas i intervallet, inte en enda rad.
Stresstester simulerar försenade fakturor, klustrade leverantörskörningar och tystare försäljningsveckor för att beräkna en likviditetsriskpoäng innan någon implementering föreslås.
Rekommendationer balanserar åtkomsthastighet med effektivitet, och gynnar buffertar för omedelbar åtkomst för driftbehov och alternativ nästa dag endast för bekräftat överskott.
Eftersom algoritmisk analys har nära noll marginalkostnad, får ett överskott på 250 pund samma modelleringsstränghet som en reserv på 250 000 pund. Börja med valfritt pundbelopp.
Algoritmisk transparens har betydelse när kontanter är inblandade. Pipelinen nedan visar varje steg, vilken data som används och var mänsklig kontroll finns kvar.
Anslut bank- och bokföringsprogram med skrivskyddad behörighet. Freemix kan inte flytta pengar. Data krypteras under överföring och vila.
Historiska in- och utflöden testas mot sena betalningar, säsongsmässiga nedgångar och skatteutflöden för att definiera den skyddade bufferten.
Överskott bortom bufferten bedöms för likviditetsrisk och matchas till tillgångsvillkor som bevarar operativ täckning.
Godkänn varje tilldelning eller sätt regler för återkommande överskott. Dra tillbaka eller omfördela med noll behållna minimibelopp.
Oavsett om du använder £500 eller £500.000, är logiken konsekvent: skydda operativa kontanter först och överväg sedan resten.
En frilansare med £2 800 över nuvarande och skattepott. Modellen täcker £2 100 för moms och tyst veckas täckning, vilket identifierar £700 som kan användas utan att förpliktelserna påverkas.
A trades firm with uneven winter demand. Modellen har sex veckors löne- och leverantörsskydd, vilket jämnar ut det identifierade överskottet över nästa dag för att överbrygga tystare månader.
Ett konsultinnehav behöll vinst före en bolagsskattebetalning. Modellen isolerar skatteskulden och löneskyddet och lämnar en definierad del för strukturerad allokering.
Kontrollen stannar hos dig. Freemix är en beslutsoptimeringsplattform: den analyserar, modellerar och rekommenderar. Medel flyttas endast på din instruktion, och driftbuffertar behandlas som skyddade som standard.
Anslut skrivskyddat, granska din modellerade buffert och ditt utplacerbara överskott och bestäm i din takt. Inget minimiåtagande, ingen inlåsning av driftkassan.
Analysera din kontanta positionTakes around 8 minutes to connect. Withdraw or pause at any time. Illustrativa utdata som visas genomgående är exempel, inte råd.
