Freemix analyserer direkte kontantstrøm og arbeidskapitalbehov for å skille driftskontanter fra genuint ledige reserver. Styremedlemmer mottar risikojustert allokeringsveiledning, uten minimumsinnskudd.
| Tildeling | Tilgang | Status |
|---|---|---|
| Driftsbuffer — £42k | Øyeblikkelig | Beskyttet |
| MVA og selskapsskattreserve — £21k | Øyeblikkelig | Beskyttet |
| Distribuerbart overskudd - £18k | Neste dag | Gjennomgå modell |
Illustrerende modellutgang. Tall er eksempler for å vise format, ikke råd eller prognose for avkastning.
Mange britiske firmaer har større gjeldende kontosaldo enn de trenger, mens moms, selskapsskatt og lønnsdatoer klynger seg tett. Bekymringen er ikke vekst alene. Det blir kort i feil uke.
Store virksomheter tar tak i dette med treasury-team og prognosemodeller. Mindre firmaer har stolt på statiske regneark og månedsavslutninger, som viser hva som skjedde i stedet for hva arbeidskapitalen sannsynligvis vil kreve neste gang.
Freemix bruker den samme disiplinen – kontinuerlig inntak av bank- og regnskapsdata, stresstesting mot BACS, raskere betalinger og sesongmessige sykluser – uten overhead- eller minimumsterskler som holdt den institusjonell.
| Tilnærming | Tradisjonell ledig konto | Freemix AI-optimalisering |
|---|---|---|
| Synlighet | Saldokontroll ved månedsslutt | Daglig kontantstrøminntak og kategorisering |
| Bufferlogikk | Fast tommelfingerregel | Modellert dekning for lønn, mva, leverandører |
| Risikosyn | Antas stabil | Nedsidescenarier og likviditetsscore |
| Minimum å handle | Ofte £25k+ for råd | Ethvert beløp fra £1, automatisert analyse |
Hver søyle isolerer driftsbehov først. Kun det som modellen identifiserer som overskudd utover modellerte buffere vurderes for allokering.
Banktransaksjoner og regnskapsdata er synkronisert skrivebeskyttet, kategorisert og anslått over 30, 60 og 90 dager. Sesongvariasjoner, atferd med forsinket betaler og skattedatoer gjenspeiles i området, ikke en enkelt linje.
Stresstester simulerer forsinkede fakturaer, grupperte leverandørkjøringer og roligere salgsuker for å beregne en likviditetsrisikoscore før en eventuell distribusjon foreslås.
Anbefalinger balanserer tilgangshastighet med effektivitet, og favoriserer øyeblikkelig tilgangsbuffere for driftsbehov og alternativer neste dag kun for bekreftet overskudd.
Fordi algoritmisk analyse har nesten null marginale kostnader, mottar et overskudd på £250 den samme modelleringsstrengen som en reserve på £250.000. Start med et hvilket som helst pund beløp.
Algoritmisk åpenhet er viktig når kontanter er involvert. Rørledningen nedenfor viser hvert trinn, hvilke data som brukes og hvor menneskelig kontroll gjenstår.
Koble til bank- og regnskapsprogramvare med skrivebeskyttede tillatelser. Freemix kan ikke flytte midler. Data er kryptert under overføring og hvile.
Historiske inn- og utstrømmer testes mot sene betalinger, sesongmessige fall og skatteutganger for å definere den beskyttede bufferen.
Overskudd utover bufferen skåres for likviditetsrisiko og matches til tilgangsvilkår som bevarer driftsdekningen.
Godkjenn hver tildeling eller sett regler for tilbakevendende overskudd. Trekk tilbake eller omfordel med null minimumsbeløp.
Enten du bruker £500 eller £500.000, er logikken konsistent: Beskytt driftskontanter først, og vurder deretter resten.
En frilanser med £2 800 over gjeldende og skattepott. Modellen dekker £2 100 for mva og dekning for stille uke, og identifiserer £700 som kan brukes uten å påvirke forpliktelsene.
Et handelsselskap med ujevn vinteretterspørsel. Modellen har 6 ukers lønns- og leverandørdekning, og jevner ut det identifiserte overskuddet over neste dag tilgang til å bygge bro over roligere måneder.
Et konsulentselskap beholdt overskudd før en selskapsskattebetaling. Modellen isolerer skatteplikt og lønnsdekning, og etterlater en definert transje for strukturert fordeling.
Kontrollen forblir hos deg. Freemix er en beslutningsoptimaliseringsplattform: den analyserer, modellerer og anbefaler. Midler flyttes kun etter instruksjonene dine, og driftsbuffere behandles som standard beskyttet.
Koble til skrivebeskyttet, se gjennom den modellerte bufferen og utplasserbare overskuddet, og bestem i ditt tempo. Ingen minimumsforpliktelse, ingen innlåsing av driftskontanter.
Analyser kontantposisjonen dinDet tar rundt 8 minutter å koble til. Trekk tilbake eller sett på pause når som helst. Illustrerende utdata vist gjennom er eksempler, ikke råd.
