Freemix analizē reālo naudas plūsmu un apgrozāmā kapitāla vajadzības, lai nodalītu darbības naudu no faktiski neizmantotām rezervēm. Direktori saņem riska koriģētas sadales vadlīnijas bez minimālā depozīta.
| Piešķiršana | Piekļuve | Statuss |
|---|---|---|
| Darbības buferis — £42k | Tūlītēja | Aizsargāts |
| PVN un uzņēmumu ienākuma nodokļa rezerve — £21k | Tūlītēja | Aizsargāts |
| Izvietojamais pārpalikums — £18k | Nākamajā dienā | Pārskatiet modeli |
Ilustratīvā modeļa izvade. Skaitļi ir formāta piemēri, nevis ieteikumi vai atdeves prognoze.
Daudziem Apvienotās Karalistes uzņēmumiem ir lielāki norēķinu konta atlikumi, nekā tiem nepieciešams, savukārt PVN, uzņēmumu ienākuma nodokļa un algas datumi ir cieši saistīti. Bažas rada ne tikai izaugsme. Pietrūkst nepareizajā nedēļā.
Lielie uzņēmumi to risina, izmantojot kases komandas un prognozēšanas modeļus. Mazāki uzņēmumi ir paļāvušies uz statiskām izklājlapām un mēneša beigu pārskatiem, kas parāda notikušo, nevis to, kāds apgrozāmais kapitāls, visticamāk, būs vajadzīgs tālāk.
Freemix izmanto to pašu disciplīnu — nepārtrauktu bankas un grāmatvedības datu iegūšanu, stresa testēšanu pret BACS, ātrāku maksājumu veikšanu un sezonāliem cikliem — bez pieskaitāmajām izmaksām vai minimālajiem sliekšņiem, kas saglabāja to institucionālu.
| Pieeja | Tradicionālais dīkstāves konts | Freemix AI optimizācija |
|---|---|---|
| Redzamība | Mēneša beigu bilances pārbaude | Ikdienas naudas plūsmas uzņemšana un iedalīšana kategorijās |
| Bufera loģika | Fiksēts īkšķis | Modelēts segums algām, PVN, piegādātājiem |
| Riska skatījums | Pieņemts, ka stabils | Negatīvie scenāriji un likviditātes rādītājs |
| Minimums rīkoties | Bieži vien £25k+ par padomu | Jebkura summa no 1 £, automatizēta analīze |
Katrs pīlārs vispirms izolē darbības vajadzības. Piešķiršanai tiek ņemts vērā tikai tas, ko modelis identificē kā pārpalikumu, kas pārsniedz modelētos buferus.
Bankas darījumi un grāmatvedības dati tiek sinhronizēti tikai lasāmi, iedalīti kategorijās un tiek prognozēti 30, 60 un 90 dienu laikā. Sezonalitāte, kavēto maksātāju uzvedība un nodokļu datumi tiek atspoguļoti diapazonā, nevis vienā rindā.
Stresa testi simulē kavētus rēķinus, klasterizētus piegādātājus un klusākas pārdošanas nedēļas, lai aprēķinātu likviditātes riska rādītāju pirms jebkādas izvietošanas ierosināšanas.
Ieteikumi līdzsvaro piekļuves ātrumu ar efektivitāti, dodot priekšroku tūlītējas piekļuves buferiem darbības vajadzībām un nākamās dienas iespējām tikai apstiprinātam pārpalikumam.
Tā kā algoritmiskās analīzes robežizmaksas ir gandrīz nulles, £ 250 pārpalikums saņem tādu pašu modelēšanas stingrību kā £ 250 000 rezerve. Sāciet ar jebkuru mārciņu summu.
Algoritmiskā caurskatāmība ir svarīga, ja ir iesaistīta skaidra nauda. Tālāk ir parādīts katrs posms, kādi dati tiek izmantoti un kur paliek cilvēka kontrole.
Savienojiet bankas un grāmatvedības programmatūru ar tikai lasīšanas atļaujām. Freemix nevar pārvietot līdzekļus. Dati tiek šifrēti pārsūtīšanas un atpūtas laikā.
Lai definētu aizsargāto buferi, vēsturiskās ienākošās un izejošās plūsmas tiek pārbaudītas pret kavētiem maksājumiem, sezonāliem kritumiem un nodokļu aizplūšanu.
Pārpalikums, kas pārsniedz rezervi, tiek novērtēts likviditātes riskam un saskaņots ar piekļuves noteikumiem, kas saglabā darbības segumu.
Apstiprināt katru piešķīrumu vai noteikt noteikumus atkārtotiem pārpalikumiem. Izņemt vai pārdalīt, saglabājot nulles minimumu.
Neatkarīgi no tā, vai izvietojat 500 £ vai 500 000 £, loģika ir konsekventa: vispirms aizsargājiet darbības naudu, pēc tam apsveriet atlikušo daļu.
Ārštata darbinieks ar 2800 £ no pašreizējā un nodokļu summas. Modelis paredz £2100 PVN un mierīgas nedēļas segumu, norādot, ka £700 ir izvietojams, neietekmējot saistības.
Tirdzniecības uzņēmums ar nevienmērīgu ziemas pieprasījumu. Modelim ir 6 nedēļu algas un piegādātāju segums, tādējādi izlīdzinot konstatēto pārpalikumu nākamajā dienā, lai nodrošinātu klusākus mēnešus.
Konsultāciju uzņēmums nesadalīja peļņu pirms uzņēmuma ienākuma nodokļa maksājuma. Modelis izolē nodokļu saistības un algas segumu, atstājot noteiktu daļu strukturētai sadalei.
Kontrole paliek ar jums. Freemix ir lēmumu optimizācijas platforma: tā analizē, modelē un iesaka. Līdzekļi tiek pārvietoti tikai pēc jūsu norādījumiem, un darbības buferi tiek uzskatīti par aizsargātiem pēc noklusējuma.
Izveidojiet savienojumu tikai lasāmā režīmā, pārskatiet savu modelēto buferi un izvietojamo pārpalikumu un izlemiet savā tempā. Bez minimālajām saistībām, bez pamatdarbības naudas bloķēšanas.
Analizējiet savu naudas pozīcijuLai izveidotu savienojumu, nepieciešamas aptuveni 8 minūtes. Izņemiet vai pauzējiet jebkurā laikā. Visā redzamie ilustratīvie rezultāti ir piemēri, nevis padomi.
