Freemix は、実際のキャッシュ フローと運転資本のニーズを分析して、営業キャッシュを真の遊休準備金から分離します。取締役は、最低入金額のない、リスク調整された配分ガイダンスを受けます。
| 割り当て | アクセス | ステータス |
|---|---|---|
| 運用バッファー — £42,000 | インスタント | 保護されています |
| VAT および法人税の準備金 — 21,000 ポンド | インスタント | 保護されています |
| 展開可能な余剰 — 18,000 ポンド | 翌日 | レビューモデル |
例示的なモデル出力。図はフォーマットを示すための例であり、アドバイスやリターンの予測ではありません。
多くの英国企業は必要以上に多額の当座預金残高を保有している一方、付加価値税、法人税、給与支払日は密集しています。懸念されるのは成長だけではない。間違った週に不足しています。
大企業は財務チームと予測モデルを使用してこの問題に対処します。小規模企業は、次に必要な運転資金ではなく、何が起こったかを示す静的なスプレッドシートと月末のレビューに依存してきました。
Freemix は、銀行データと会計データの継続的な取り込み、BACS に対するストレス テスト、より迅速な支払い、季節サイクルなど、同じ規律を適用しており、組織内に維持していたオーバーヘッドや最小しきい値はありません。
| アプローチ | 従来のアイドルアカウント | Freemix AI の最適化 |
|---|---|---|
| 可視性 | 月末残高確認 | 日々のキャッシュフローの取り込みと分類 |
| バッファロジック | 固定された経験則 | 給与、VAT、サプライヤー向けのモデル化されたカバー |
| リスクビュー | 安定していると想定される | 下振れシナリオと流動性スコア |
| 最低限行動すること | アドバイスには 25,000 ポンド以上かかる場合が多い | 1ポンドからの任意の金額、自動分析 |
各柱は最初に運用ニーズを分離します。モデル化されたバッファーを超えた余剰としてモデルが識別したもののみが割り当ての対象となります。
銀行取引と会計データは読み取り専用で同期され、分類され、30 日、60 日、90 日にわたって予測されます。季節性、支払遅延者の行動、納税日は単一行ではなく範囲に反映されます。
ストレス テストでは、導入が提案される前に、請求書の遅延、サプライヤーの集中稼働、販売が閑散とした週をシミュレートして、流動性リスク スコアを計算します。
推奨事項では、アクセス速度と効率のバランスをとり、運用ニーズには即時アクセスのバッファーを優先し、確認された余剰に対してのみ翌日のオプションを優先します。
アルゴリズム分析の限界費用はほぼゼロであるため、250 ポンドの余剰には 250,000 ポンドの準備金と同じモデリングの厳密さが適用されます。任意のポンド額から始めてください。
現金が関係する場合、アルゴリズムの透明性が重要です。以下のパイプラインは、各段階、どのデータが使用されるか、どこに人間の制御が残っているかを示しています。
銀行および会計ソフトウェアを読み取り専用権限で接続します。 Freemix は資金を移動できません。データは転送中も保存中も暗号化されます。
保護されたバッファーを定義するために、過去の流入と流出が支払遅延、季節的な落ち込み、税金流出に対してテストされます。
バッファーを超えた剰余金は流動性リスクに関してスコア付けされ、営業カバーを維持するアクセス条件に一致します。
それぞれの配分を承認するか、経常剰余金のルールを設定します。ゼロ最小値を維持したまま引き出しまたは再割り当てします。
500 ポンドを導入する場合でも、500,000 ポンドを導入する場合でも、ロジックは一貫しています。まず営業キャッシュを保護してから、残りを検討します。
現在と税金を合わせて2,800ポンドのフリーランサー。このモデルでは、付加価値税と閑散週間の補償を 2,100 ポンドで囲い、義務に影響を与えることなく展開可能な金額として 700 ポンドを特定しています。
冬の需要にばらつきがある商社。このモデルは 6 週間の給与とサプライヤーの補償を保持し、特定された余剰分を翌日のアクセスで平準化して、閑散とした月を埋めることができます。
法人税の支払いに先立って利益を留保しているコンサルタント会社。このモデルは、納税義務と給与負担を分離し、構造化された配分のために定義されたトランシェを残します。
コントロールはあなた自身にあります。 Freemix は意思決定最適化プラットフォームです。分析、モデル化、推奨を行います。資金はユーザーの指示に応じてのみ移動し、運用バッファーはデフォルトで保護されているものとして扱われます。
読み取り専用で接続し、モデル化されたバッファーとデプロイ可能な余剰を確認して、自分のペースで決定します。最低契約額や営業資金のロックインはありません。
キャッシュポジションを分析する接続には約 8 分かかります。いつでも撤回または一時停止できます。全体を通して示されている出力例は例であり、アドバイスではありません。
