Az Freemix elemzi az élő cash flow-t és a forgótőke-szükségletet, hogy elkülönítse a működési készpénzt a ténylegesen tétlen tartalékoktól. Az igazgatók kockázattal kiigazított allokációs útmutatást kapnak, minimális letét nélkül.
| Kiosztás | Hozzáférés | Állapot |
|---|---|---|
| Működési puffer – 42 ezer GBP | Azonnali | Védett |
| ÁFA és társasági adó tartalék – 21 000 GBP | Azonnali | Védett |
| Bevethető többlet – 18 ezer GBP | Másnap | Tekintse át a modellt |
Szemléltető modell kimenet. Az ábrák példák a formátum megjelenítésére, nem tanácsok vagy a megtérülés előrejelzése.
Sok brit cég a szükségesnél nagyobb folyószámla egyenleggel rendelkezik, miközben az áfa, a társasági adó és a bérszámfejtési dátumok szorosan össze vannak kötve. Nem csak a növekedés a gond. Rossz héten fogy.
A nagyvállalatok ezt treasury csapatokkal és előrejelző modellekkel kezelik. A kisebb cégek statikus táblázatokra és hónap végi értékelésekre hagyatkoztak, amelyek inkább azt mutatják meg, hogy mi történt, nem pedig azt, hogy a következő forgótőkére mennyi lesz szükség.
Az Freemix ugyanazt a fegyelmet alkalmazza – a banki és számviteli adatok folyamatos feldolgozása, a BACS elleni stresszteszt, a gyorsabb fizetések és a szezonális ciklusok – anélkül, hogy az intézményességet biztosító rezsi vagy minimális küszöbértékek lennének.
| Megközelítés | Hagyományos tétlen fiók | Freemix AI optimalizálás |
|---|---|---|
| Láthatóság | Hónap végi egyenlegellenőrzés | Napi készpénzfelvétel és kategorizálás |
| Puffer logika | Rögzített hüvelykujjszabály | Modellezett fedezet bérszámfejtésre, áfára, beszállítókra |
| Kockázati nézet | Stabilnak feltételezik | Hátrányos forgatókönyvek és likviditási pontszám |
| Minimum a cselekvéshez | Gyakran több mint 25 000 GBP a tanácsért | Bármilyen összeg 1 GBP-tól, automatizált elemzés |
Minden pillér először elkülöníti a működési igényeket. Csak azt veszik figyelembe az allokáció során, amit a modell a modellezett puffereken túli többletként azonosít.
A banki tranzakciók és a számviteli adatok szinkronizálása csak olvasható, kategorizált és 30, 60 és 90 napra vetítve. A szezonalitás, a késedelmes fizetések viselkedése és az adódátumok tükröződnek a tartományban, nem egy sor.
A stressztesztek a késleltetett számlákat, a fürtözött beszállítói futásokat és a csendesebb értékesítési heteket szimulálják, hogy kiszámítsák a likviditási kockázati pontszámot, mielőtt bármilyen telepítést javasolnának.
Az ajánlások egyensúlyba hozzák a hozzáférési sebességet a hatékonysággal, előnyben részesítve az azonnali hozzáférési puffereket az üzemeltetési igényekhez, és a következő napi opciókat csak a megerősített többlet esetén.
Mivel az algoritmikus elemzésnek közel nulla határköltsége van, a 250 GBP többlet ugyanolyan modellezési szigort kap, mint a 250 000 GBP tartalék. Kezdje bármilyen font összeggel.
Az algoritmikus átláthatóság fontos, ha készpénzről van szó. Az alábbi folyamat bemutatja az egyes szakaszokat, milyen adatokat használnak fel, és hol marad az emberi irányítás.
Banki és számviteli szoftverek csatlakoztatása csak olvasási engedéllyel. Az Freemix nem tud pénzeszközöket mozgatni. Az adatok átvitel közben és nyugalmi állapotban is titkosítva vannak.
A védett puffer meghatározása érdekében a múltbeli be- és kiáramlásokat tesztelik a késedelmes fizetésekkel, a szezonális csökkenésekkel és az adókiáramlásokkal szemben.
A puffert meghaladó többletet a likviditási kockázat alapján értékelik, és a működési fedezetet megőrző hozzáférési feltételekhez igazítják.
Jóvá kell hagyni az egyes allokációkat, vagy meghatározni az ismétlődő többletekre vonatkozó szabályokat. Visszavonás vagy átcsoportosítás nulla minimum megtartásával.
Akár 500 GBP, akár 500 000 GBP telepítéséről van szó, a logika következetes: először védje meg a működési készpénzt, majd fontolja meg a maradékot.
Egy szabadúszó, 2800 GBP-val a jelenlegi és az adópénztárban. A modell 2100 GBP áfát és csendes heti fedezetet biztosít, és 700 GBP-t azonosít a kötelezettségek befolyásolása nélkül.
Egyenetlen téli keresletű kereskedőcég. A modell 6 hét bérszámfejtést és beszállítói fedezetet biztosít, így az azonosított többletet kisimítja a másnapi hozzáférés során, és áthidalja a csendesebb hónapokat.
A társasági adó megfizetése előtt megtartott nyereséget birtokló tanácsadó cég. A modell elkülöníti az adókötelezettséget és a bérfedezetet, így meghatározott részletet hagy a strukturált allokációhoz.
Az irányítás veled marad. Az Freemix egy döntésoptimalizáló platform: elemzi, modellezi és ajánl. A pénzeszközök csak az Ön utasítására mozognak, és a működési pufferek alapértelmezés szerint védettek.
Csak olvasható csatlakozás, tekintse át a modellezett puffert és a telepíthető többletet, és döntsön a saját ütemében. Nincs minimális kötelezettségvállalás, nincs működési készpénz zárolása.
Elemezze készpénzpozíciójátA csatlakozás körülbelül 8 percet vesz igénybe. Bármikor visszavonhatja vagy szüneteltetheti. A végig bemutatott szemléltető kimenetek példák, nem tanácsok.
